外匯管理部門與公安機關(guān)日前在甘肅聯(lián)合破獲一起特大地下錢莊案件,，涉案金額高達756億元,，沉重打擊了地下錢莊犯罪團伙的囂張氣焰。

  2019年2月,，在外匯管理部門移送甘肅省公安廳的線索中顯示：甘肅省內(nèi)有地下錢莊存在,，并有做大的態(tài)勢。在收到線索后,，公安機關(guān)立即對相關(guān)線索進行研判,。

  甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊金融知識產(chǎn)權(quán)犯罪偵查支隊支隊長 丁延風(fēng)：因為這些人從事這塊違法犯罪活動時間比較長，具有很強的反偵查意識,，而且這些人手里面用來轉(zhuǎn)移資金的賬戶都是使用別人的身份辦理的一些銀行賬戶,，都不是他本人的銀行賬戶。

  在經(jīng)過初步研判后,，辦案人員發(fā)現(xiàn),，線索中涉及的涉案賬戶多達8000多個，開戶網(wǎng)點涉及全國20多個省份,。

  辦案人員抽絲剝繭尋找案件突破口

  賬戶信息數(shù)據(jù)量巨大給案件的偵破帶來了挑戰(zhàn),，但是隨著對數(shù)據(jù)信息的深入分析，警方找到了突破口,。

  在偵查過程中,，辦案人員發(fā)現(xiàn)有一張涉案銀行卡非常可疑,，每天的資金量達上千萬，可是開戶人的信息,，是一名老年婦女,。經(jīng)過進一步調(diào)查，辦案人員發(fā)現(xiàn),，這個賬戶的動態(tài)流水信息根本不屬于持卡人本人,。

  甘肅省公安廳專案組辦案民警 薛濤：我們就去銀行調(diào)取了這張銀行卡開戶時的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)這個賬戶是當(dāng)時這個馬某(持卡人本人),，她的兒子馬某海帶著她去銀行開立的,，同時，我們也調(diào)取了相關(guān)取現(xiàn)的視頻,，發(fā)現(xiàn)每次取現(xiàn)都是馬某海在銀行操作取錢,，所以我們由此判斷這張卡就是犯罪嫌疑人馬某海實際控制使用的。

  在隨后對銀行卡交易信息進行核查時,，辦案人員發(fā)現(xiàn),，這些交易有著相似的背景。

  甘肅省公安廳專案組辦案民警 薛濤：這些交易對手都有一個特征,，大多數(shù)都是沿海的一些進出口企業(yè),，或者是出口生產(chǎn)的這些工廠的法定代表人或者財務(wù)人員開立的。

  辦案人員發(fā)現(xiàn)，這是一個以地緣,、親緣關(guān)系為紐帶的地下錢莊犯罪團伙,，他們其中有控制境內(nèi)境外賬戶轉(zhuǎn)賬的、有在市場發(fā)放小卡片,、也有專門招攬客戶的,，分工明確。專案組理清了該犯罪團伙的架構(gòu)體系,，這是一個境內(nèi)外相勾結(jié),、匯兌型的地下錢莊團伙。

  甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊政委 賀濤：對資金問題,，人民銀行和外匯管理部門幫我們分析資金的流向,，我們確實是把犯罪的整個脈絡(luò)摸清了，整個犯罪手段也了解了,。

  警方雷霆出擊 一舉搗毀犯罪團伙

  為了將犯罪分子一舉抓獲,，警方成立了多警種聯(lián)合作戰(zhàn)的專案組。在偵查研判確定犯罪團伙的組織架構(gòu),、活動規(guī)律等信息后,，調(diào)集多路警力同時出動，一舉將犯罪嫌疑人抓捕歸案,。

  甘肅省公安廳專案組辦案民警 王丹：經(jīng)過長期監(jiān)控,，包括運用了各種偵查手段，基本摸清了五個團伙的基本犯罪事實,，還有他們的組織架構(gòu),。當(dāng)天從各地抽調(diào)了兩百多名警力同步展開行動。

  民警在現(xiàn)場繳獲了犯罪嫌疑人使用的手機,、電腦,、銀行卡等一批作案工具，并及時固定了電腦服務(wù)器數(shù)據(jù)等電子證據(jù),。在看守所,，犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。

  犯罪嫌疑人 馬某：我是負責(zé)境外賬戶操作,，還有一個是負責(zé)境內(nèi)賬戶操作,，一般三個人，(流水每天平均)按人民幣(計算)幾千萬,。

  據(jù)統(tǒng)計,，該案件涉案金額高達756億元，行動打掉地下錢莊犯罪團伙5個,、搗毀窩點14個,，移送起訴犯罪嫌疑人36名,。

  甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊政委 賀濤：我們最終對這個犯罪團伙適時進行收網(wǎng)，一網(wǎng)打盡,，從全國6個省份先后抓獲多名犯罪嫌疑人,，追繳了大量犯罪工具。

  堅持“零容忍” 嚴(yán)厲打擊地下錢莊

  地下錢莊違法犯罪活動嚴(yán)重擾亂金融市場秩序,，嚴(yán)重危害國家金融安全和社會穩(wěn)定,，近年來，國家始終對地下錢莊違法犯罪活動堅持“零容忍”,，持續(xù)加大懲戒力度,，依法嚴(yán)厲打擊地下錢莊。

  國家外匯管理局甘肅省分局國際收支處處長 李高元：市場主體通過地下錢莊非法買賣外匯,，無須提交貿(mào)易真實性的材料,，但是中間存在巨大的資金風(fēng)險，一旦地下錢莊這些人員跑路,，就會形成實質(zhì)性的資金損失,。經(jīng)營地下錢莊是違法犯罪行為，通過地下錢莊非法買賣外匯也是違法違規(guī)行為,，市場主體還是一定要依法合規(guī)來經(jīng)營,。

  地下錢莊違法犯罪不僅涉及實體經(jīng)濟領(lǐng)域的犯罪，還日益成為電信詐騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的渠道,。近年來，外匯局不斷深化拓展與公安,、反洗錢,、稅務(wù)等多部門合作，依法嚴(yán)厲打擊地下錢莊違法犯罪,。

  國家外匯管理局管理檢查司副司長 肖勝：下一步，外匯局進一步加大對地下錢莊的綜合整治力度,，加強渠道管控,，督導(dǎo)銀行、支付機構(gòu)等進一步落實相關(guān)的展業(yè)原則,，封堵地下錢莊資金通道,，維護好國家經(jīng)濟金融安全。

（編輯：鳴嫡）